Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo “đổi tiền mới, tiền lẻ” trên mạng xã hội dịp cận Tết

Chỉ cần gõ các từ khóa như “đổi tiền mới”, “đổi tiền lẻ” trên Facebook, TikTok, Instagram hay Google, người dùng có thể dễ dàng bắt gặp hàng loạt bài đăng chào mời dịch vụ. Các tài khoản này thường cam kết đổi tiền với đủ loại mệnh giá, tiền mới nguyên sê-ri, nguyên cọc, kèm theo lời quảng cáo “đổi càng sớm phí càng rẻ”, “đổi số lượng lớn ưu đãi cao”. Để tăng độ tin cậy, nhiều tài khoản còn đăng tải hình ảnh các xấp tiền mệnh giá từ 10.000 đồng đến 200.000 đồng, tạo cảm giác dịch vụ chuyên nghiệp, sẵn sàng phục vụ.

Không ít tài khoản còn đánh mạnh vào tâm lý “sợ lỡ cơ hội” của người dân khi nhấn mạnh rằng càng gần Tết, phí đổi tiền sẽ càng cao. Theo tìm hiểu, mức chênh lệch đổi tiền lẻ thường dao động từ 5-10%, tùy mệnh giá và số lượng tiền đổi. Tuy nhiên, đằng sau những lời quảng cáo hấp dẫn này là hàng loạt rủi ro tiềm ẩn.

Thực tế cho thấy, nhiều người sau khi chuyển khoản đã bị chặn liên lạc, không nhận được tiền như thỏa thuận hoặc bị đổi thiếu. Nguy hiểm hơn, có trường hợp vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Thủ đoạn của các đối tượng ngày càng tinh vi: ban đầu thực hiện giao dịch nhỏ, thuận lợi để tạo lòng tin, sau đó dụ người dân gom tiền đổi với số lượng lớn, yêu cầu đặt cọc hoặc trao đổi và cuối cùng chiếm đoạt tài sản hoặc giao tiền giả.

Cơ quan chức năng khẳng định, hành vi đổi tiền lẻ có thu phí là hành vi vi phạm pháp luật và đã nhiều lần được cảnh báo. Theo quy định tại Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới có thẩm quyền thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Mọi hoạt động đổi tiền phát sinh thu phí, thu lợi ngoài các chủ thể được phép đều không hợp pháp.

Đặc biệt, trường hợp cố ý sử dụng tiền giả để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật có thể bị xử lý về tội lưu hành tiền giả theo quy định của pháp luật hình sự, với mức hình phạt cao nhất lên đến tù chung thân nếu trị giá tiền giả từ 50 triệu đồng trở lên.

Trước thực trạng trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không sử dụng các dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ trôi nổi trên mạng xã hội. Đồng thời, cần tuyên truyền, nhắc nhở người thân, bạn bè để tránh mắc bẫy các đối tượng xấu. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng để có biện pháp ngăn chặn, xử lý, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự trong dịp Tết.