Cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật

Chiều 30/3, tại cuộc họp báo về tình hình kinh tế - xã hội và công tác phòng chống dịch do Trung tâm Báo chí TP Hồ Chí Minh tổ chức, thượng tá Lê Mạnh Hà - Phó Trưởng phòng Tham mưu Công an TP đã thông tin một số vụ việc liên quan đến an ninh trật tự trên địa bàn.

Thượng tá Lê Mạnh Hà cho biết, lợi dụng vào tình hình kinh tế đang khó khăn, nhiều người thiếu hiểu biết về pháp luật, không nhận diện được những thủ đoạn của tội phạm nên bị những đối tượng lừa đảo tổ chức lôi kéo, dẫn dụ, thuê mướn thông tin, giấy tờ tùy thân cá nhân để đăng ký mở tài khoản ngân hàng với mục đích lừa đảo. 

Những thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân hoặc tài khoản ngân hàng thường được các đối tượng lừa đảo thu mua từ 500.000 - 1.000.000 đồng. Bọn lừa đảo không bao giờ gặp mặt trực tiếp để trao đổi, mà thường yêu cầu người bán tài khoản phải gửi qua bưu điện hoặc xe khách đến địa điểm mà đối tượng lừa đảo cung cấp.

Những người được thuê mở tài khoản tại ngân hàng, đa phần do khó khăn và không biết việc mở tài khoản để bán hay cho thuê là hành vi vi phạm pháp luật. Qua nhiều vụ án đã được khám phá, phần lớn đối tượng chủ mưu các đường dây lừa đảo là người nước ngoài câu kết với các đối tượng người Việt Nam, phân công việc tìm người cung cấp số tài khoản để dùng làm phương tiện nhận tiền lừa đảo. Các đối tượng lừa đảo sẽ trả tiền thuê mỗi tài khoản từ 400.000 - 700.000 đồng.

“Có trường hợp đối tượng sử dụng thông tin cá nhân của người khác để làm giả CCCD và mở tài khoản nhằm lừa đảo. Có nhiều trường hợp chưa mở tài khoản lần nào, nhưng khi xảy ra vụ án, qua làm việc với công an thì họ mới biết bị các đối tượng lừa đảo sử dụng thông tin trong CCCD để đăng ký mở tài khoản. Công an TP khuyến cáo với người dân, việc cho thuê, mua bán hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng để đối tượng khác lừa đảo là hành vi vi phạm pháp luật”, thượng tá Lê Mạnh Hà nói.

Cũng theo thượng tá Hà, hành vi cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính từ 40-100 triệu đồng theo điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ. Nếu nặng sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, có mức án cao nhất 7 năm tù.

Để người dân đề phòng, hiện nay Bộ Công an, Công TP đã phối hợp các cơ quan truyền thông công bố danh sách các số tài khoản ngân hàng liên quan đến các vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, và đây chỉ là một phần trong công tác phòng ngừa, đấu tranh. Ngoài ra, nếu ai bị lừa chuyển tiền vào các số tài khoản do đối tượng cung cấp, hãy đến ngay ngân hàng mà mình mở tài khoản yêu cầu khóa hoặc chặn các giao dịch.

Trong việc phòng chống, ngăn chặn nạn lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản, sự phối hợp giữa công an với ngân hàng mất khá nhiều thời gian và thủ tục. Các đối tượng lừa đảo sau khi được nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản, chỉ trong vòng 10-20 phút, số tiền của nạn nhân được chia nhỏ chuyển đến các tài khoản khác của băng nhóm lừa đảo. Do đó, đến khi có sự đồng thuận giữa cơ quan điều tra và ngân hàng thì tiền của nạn nhân đã bị chuyển đi hết. Thậm chí, có trường hợp nạn nhân chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo vào ngày thứ 7, chủ nhật và trình báo ngay với cơ quan công an, nhưng ngân hàng lại không làm việc, nên các đối tượng lừa đảo kịp tẩu tán tiền của nạn nhân.

“Vì vậy, khi có ai đó nhờ đăng ký mở tài khoản, thuê mở tài khoản thì người dân cần tỉnh táo, cảnh giác. Nếu phát hiện mình bị lừa, cần thông tin ngay đặc điểm, thông tin cá nhân, số điện thoại của đối tượng nhờ mở tài khoản cho cơ quan công an để ngăn chặn kịp thời”, thượng tá Lê Mạnh Hà khuyến cáo.