Khởi tố "bà trùm" tín dụng đen ở quận Bắc Từ Liêm

Ngày 24/10/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Khang (SN 1958; thường trú: TDP số 1, phường Xuân Tảo, Bắc Từ Liêm, Hà Nội) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Xuân Tảo, Bắc Từ Liêm, Hà Nội.

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiếp nhận nhiều tin báo tố giác tội phạm của công dân đến trình báo về việc đối tượng Nguyễn Thị Khang có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, ngày 15/10/2023, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã tiến hành triệu tập Nguyễn Thị Khang đến trụ sở để làm rõ vụ việc.

Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Khang khai nhận, do ở khu vực gần chợ Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, biết trong chợ có nhiều người có nhu cầu về vốn nên thường xuyên cho vay tiền dưới hình thức bốc bát họ với tỷ lệ là “10 ăn 8” tương đương mức lãi suất 146%/ năm, vượt quá quy định về việc cho vay của Nhà nước là 7,3 lần.

Theo đó, khi cho vay bát họ, nếu khách vay 10 triệu đồng thì chỉ được cầm về 8 triệu đồng, cắt lãi 20% số tiền vay ngay từ thời điểm vay. Thời hạn đóng tiền họ là 50 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng tương đương 2% số tiền vay, trong 50 ngày sẽ trả hết 10 triệu đồng tiền gốc. Nếu quá hạn không trả được thì sẽ bị phạt tiền quá hạn với mức lãi suất cao.

Trong thời gian từ tháng 6/2023 đến nay, đối tượng Khang đã cho 10 tiểu thương quanh khu vực vay bát họ với tỉ lệ lãi suất như trên, thu lợi bất chính gần 135 triệu đồng.

Tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị Khang, Công an quận Bắc Từ Liêm thu giữ các loại giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách các loại về việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; kiểm tra điện thoại di động của đối tượng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận thu giữ các tin nhắn về việc cho vay và đòi nợ của Nguyễn Thị Khang.

Ngày 24/10/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, xử lý đối tượng theo quy định pháp luật.

Thông qua vụ việc này, Công an quận Bắc Từ Liêm khuyến cáo: Người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn cho vay “tín dụng đen”. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn; không nên vay mượn tiền qua các cá nhân, tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen” hoặc các trang mạng xã hội, các app quảng cáo cho vay tiền.