Cảnh giác chiêu trò lừa đảo ngân hàng trực tuyến dịp sát Tết Nguyên đán

Lừa đảo tăng mạnh dịp Tết

Một thủ đoạn phổ biến dịp gần Tết là kẻ gian mạo danh ngân hàng, công an địa phương, nhân viên công ty điện, nước; lừa đảo tri ân dịp Tết, lì xì online. Đối tượng lừa đảo mạo danh là thương hiệu uy tín hoặc người thân, bạn bè gửi tin nhắn, email thông báo khách hàng được nhận lì xì qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc quà tặng gửi đến tận nhà. Các đối tượng đánh trực tiếp vào tâm lý cần tiền gấp, mong muốn nhận ưu đãi, quà Tết hoặc sự chủ quan khi giao dịch trên môi trường số.

Tiếp theo, kẻ xấu sẽ gửi đường link lạ, mã QR là trang website, phần mềm giả mạo hoặc đường dẫn chứa vi – rút chiếm quyền điện thoại đến máy của người dân thông qua trình tin nhắn, Zalo, Telegram, Messenger,…

Bên cạnh đó, lợi dụng nhu cầu vay vốn tiêu dùng dịp cuối năm, các đối tượng còn mời chào các gói vay lãi suất thấp, giải ngân nhanh qua điện thoại hoặc mạng xã hội. Nhiều người dân đã chuyển trước các khoản phí với mong muốn sớm nhận được tiền, nhưng sau đó bị cắt liên lạc hoàn toàn. Một số trường hợp còn bị dụ cài đặt ứng dụng giả mạo, dẫn đến nguy cơ bị đánh cắp dữ liệu cá nhân, danh bạ và bị đe dọa, tống tiền trong thời gian dài.

Cùng với đó, lừa đảo mua sắm hàng Tết online diễn biến phức tạp. Tội phạm còn lợi dụng xu hướng thanh toán không dùng tiền mặt, quét mã QR và các chương trình ưu đãi, quà tặng dịp Tết để cài cắm mã độc hoặc dẫn dụ người dân truy cập vào các website giả mạo.

Không chỉ dừng lại ở các hình thức trên, còn xuất hiện thủ đoạn gọi điện tự nhận là người chuyển nhầm tiền vào tài khoản nạn nhân, đồng thời kết bạn Zalo, Facebook rồi gửi đường link giả với lý do xin lại tiền rồi dẫn dụ cung cấp thông tin bảo mật để chiếm đoạt tài sản…

Những hành vi này tiềm ẩn nguy cơ gây thiệt hại lớn về tài chính và ảnh hưởng nghiêm trọng đến an toàn thông tin cá nhân.

Đặc biệt, thời gian qua, thị trường vàng trên thế giới và trong nước thường xuyên biến động mạnh khiến nhu cầu giao dịch mua bán tăng cao. Lợi dụng tình trạng này đã xuất hiện nhiều Fanpage, tài khoản giả mạo các thương hiệu vàng, trang sức uy tín. Thủ đoạn của chúng thường là sao chép gần như toàn bộ hình ảnh, nhận diện, tên gọi, ảnh đại diện, ảnh bìa và nội dung bài đăng của Fanpage chính thống để đánh lừa người mua.

Các trang giả có thể gửi link, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân, hoặc "chốt đơn" bằng cách chuyển khoản, đặt cọc. Để thu hút sự chú ý hơn nữa nhằm dụ chuyển tiền, chúng còn quảng bá các chương trình khuyến mãi, quà tặng không có thật.

Chị Thu Hằng (tên nhân vật được yêu cầu thay đổi) cho biết, sau thời gian chắt chiu từng khoản thu nhập để mua vàng tích lũy trong bối cảnh giá vàng ngày 9/1 ở mức 158,3 triệu đồng/lượng, chị đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo mua vàng online qua fanpage mạo danh một thương hiệu vàng lớn có tích xanh.

Liên hệ qua fanpage, chị Hằng được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, ảnh thẻ căn cước và lượng vàng cần mua để làm hóa đơn. Để tạo lòng tin, các đối tượng còn gửi hình ảnh chụp tại cửa hàng thật, trong đó chèn mã QR chuyển khoản giả mạo.

Chị Hằng cho hay, khi mua 0,5 chỉ vàng, chị đã chuyển số tiền 7.915.000 đồng. Fanpage thông báo đã nhận được tiền nhưng lấy lý do nội dung chuyển khoản bị sai và hướng dẫn chị hủy giao dịch để hoàn tiền. Tiếp đó, chị bị dẫn dắt thao tác vào các gói tiết kiệm, lần lượt tất toán với lý do cần xác định đúng tài khoản để hoàn tiền…

Tuân thủ nguyên tắc tránh sập bẫy

Trước thực trạng này, các ngân hàng và cơ quan công an liên tục phát đi cảnh báo, khuyến nghị người dân nâng cao cảnh giác để tránh rủi ro, thiệt hại về tài sản.

Công an Hà Nội khuyến cáo người dân khi có nhu cầu mua vàng cần tìm hiểu kỹ chính sách bán hàng của doanh nghiệp qua các kênh chính thức như cửa hàng, đại lý, website, hotline đã công bố. Trước khi giao dịch trên Facebook, người dùng nên kiểm tra mục "tính minh bạch của trang" để xem lịch sử hoạt động như thời điểm tạo trang, đổi tên gần đây, có chạy quảng cáo hay không... Đặc biệt, không vội chuyển tiền theo hướng dẫn, kể cả Fanpage có tích xanh.

Ngoài ra người dân cần đặc biệt cảnh giác với các hình thức lừa đảo lì xì online, trúng thưởng đầu năm, đầu tư tài chính “ăn Tết lớn”, cho vay tiền thủ tục nhanh, lãi suất thấp. Người dân không nhẹ dạ, cả tin trước những món quà, khoản tiền hoặc lợi nhuận “trên trời rơi xuống” cũng như các lời mời chào, dụ dỗ việc nhẹ lương cao.

Người dân cần đặc biệt thận trọng với các lời mời kết bạn từ người lạ trên mạng xã hội, không tham gia các hội nhóm đầu tư, mua bán, tìm bạn bốn phương khi chưa được kiểm chứng…

Về phía các ngân hàng khuyến nghị, tuyệt đối không truy cập vào đường link lạ, quét mã QR lạ, cài đặt và cấp quyền truy cập các phần mềm lạ. Đối với các phần mềm như VNEID, Dịch vụ công, ứng dụng ngân hàng,…Quý khách chỉ nên tải các phần mềm trên chợ ứng dụng của điện thoại (App Store đối với iOS, CH Play / Cửa hàng Play đối với Android,…), khách hàng nên kiểm tra lượt tải, đánh giá của ứng dụng trên chợ ứng dụng trước khi quyết định tải phần mềm.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng như mật khẩu, mã OTP,… cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng; Cảnh giác với những cuộc gọi tự xưng là công an địa phương, là nhân viên của ngân hàng, công ty điện nước,…Hạn chế đưa thông tin cá nhân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng, các hóa đơn điện tử có chứa các thông tin cá nhân lên trang mạng xã hội.

Để bảo vệ khách hàng trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ngành ngân hàng đã tăng cường ứng dụng khoa học công nghệ nhằm nâng cao tính bảo mật khi triển khai ngân hàng số điện tử; phối hợp với các ngành chức năng phục vụ công tác điều tra khi phát hiện có dấu hiệu lừa đảo; thường xuyên hướng dẫn khách hàng phương thức giao dịch an toàn và khuyến cáo khách hàng bảo vệ an toàn trong quá trình giao dịch.

Mỗi khách hàng hãy chủ động trang bị kiến thức, nâng cao ý thức phòng ngừa, góp phần ngăn chặn các hành vi lừa đảo và đảm bảo an toàn tài chính cho bản thân và gia đình trong dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026.