Ngăn chặn gần 300.000 lượt giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu lừa đảo

Kịp thời ngăn chặn người dân chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo

Ông Tuấn cho biết, thời gian vừa qua, NHNN đã ban hành hàng loạt thông tư; riêng năm 2024 có 7 thông tư về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử. Trong đó, đều yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ phải có quy trình phòng ngừa, cảnh báo những hành vi lừa đảo, gian lận.

Ví dụ, một chủ tài khoản mới 18 tuổi mà giao dịch nhiều lần trong ngày với nhiều tỷ đồng thì cũng nên xem xét là giao dịch đáng ngờ. "Với các tiêu chí về giao dịch có dấu hiệu rủi ro, chúng tôi yêu cầu các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải rà soát, lập danh sách thẻ, tài khoản có nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận và gửi về NHNN”- ông Tuấn nói.

NHNN hiện đã thu thập được kho dữ liệu về tài khoản, thẻ, ví điện tử trong diện nghi ngờ gian lận khoảng xấp xỉ 600.000 tài khoản. Sau khi thu thập, NHNN đã triển khai thí điểm cung cấp dịch vụ cảnh báo cho 5 ngân hàng gồm: BIDV, Vietcombank, MB, ViettinBank, Agribank.

Kết quả tính đến đầu tháng 9, hệ thống đã giúp cảnh báo cho gần 300.000 lượt khách quyết định ngừng giao dịch với số tiền trên 1.500 tỷ đồng. NHNN sẽ tiếp tục triển khai dịch vụ này trên toàn ngành trong thời gian tới.

"Khi khách hàng chuẩn bị chuyển tiền, nhận được cảnh báo nên kiểm tra lại rồi mới quyết định chuyển tiền hay không"- ông Tuấn lưu ý.

Vụ trưởng Vụ Thanh toán cũng nêu, hiện nay, sau khi các tài khoản liên quan cá nhân có hành vi lừa đảo bị cấm, nhiều đối tượng đã chuyển sang tài khoản của tổ chức. Về vấn đề này, NHNN đang sửa đổi các quy định có liên quan để đảm bảo bảo mật, an toàn, đề phòng các hành vi lừa đảo.

Lan tỏa niềm tin vào thanh toán số

Về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, trong 5 năm qua, ông Tuấn cho biết tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch đạt trên 62% mỗi năm. Đến cuối năm 2024, tỉ lệ người trưởng thành có tài khoản ngân hàng đã đạt 87%, cho thấy sự phổ cập nhanh chóng của dịch vụ tài chính ngân hàng.

7 tháng đầu năm nay, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 44,4% về số lượng, và 25% về giá trị so với cùng kỳ năm trước. Đặc biệt, giao dịch qua điện thoại di động tăng 38,34% về số lượng, và 21,24% về giá trị; giao dịch qua mã QR tăng 66,73% về số lượng, và 159,58% về giá trị.

Nhiều nghiệp vụ cơ bản đã được số hóa hoàn toàn 100%. Giá trị thanh toán không dùng tiền mặt gấp 25 lần GDP. Việt Nam cũng tiên phong kết nối thanh toán bán lẻ xuyên biên giới qua mã QR với Thái Lan, Campuchia và Lào, hướng tới mở rộng trong khu vực châu Á.

Những con số này phản ánh rõ nét sự chuyển dịch trong hành vi tiêu dùng, khi người dân ưu tiên các phương thức thanh toán nhanh chóng, tiện lợi và bảo mật.

Trước tiềm năng phát triển của phương thức thanh toán di động, NAPAS đã triển khai dịch vụ NAPAS Tap and Pay – giải pháp thanh toán hiện đại, cho phép người dùng số hóa thẻ nội địa NAPAS lên thiết bị thông minh như đồng hồ, điện thoại để thực hiện thanh toán chạm mà không cần mang theo thẻ vật lý.

Theo đó, sau khi phối hợp thành công triển khai dịch vụ NAPAS Apple Pay ra thị trường vào đầu năm nay, đến nay NAPAS tiếp tục mở rộng dịch vụ cho thiết bị di động sử dụng hệ điều hành Android. Bên cạnh Nam A Bank, khách hàng của ngân hàng VietinBank, Agribank và công ty tài chính VietCredit hiện đã có thể sử dụng NAPAS Tap and Pay trên ứng dụng thanh toán của ngân hàng (mobile banking app) một cách nhanh chóng, tiện lợi và an toàn.

Ông Nguyễn Quang Minh – Tổng giám đốc NAPAS chia sẻ: “NAPAS Tap and Pay là một bước tiến quan trọng trong hành trình số hóa thanh toán tại Việt Nam. Đây là giải pháp thanh toán nhanh chóng, tiện lợi, phù hợp với xu hướng tiêu dùng hiện đại, đặc biệt là giới trẻ và người dùng yêu thích công nghệ. NAPAS tin tưởng việc mở rộng dịch vụ này sẽ góp phần thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt, đồng thời nâng cao trải nghiệm người dùng thẻ nội địa.”

Trong giai đoạn tới ngành ngân hàng sẽ tiếp tục lấy thanh toán số là một trong những trụ cột quan trọng góp phần thúc đẩy chuyển đổi số quốc gia.

NHNN sẽ tập trung hoàn thiện hành lang pháp lý, thúc đẩy phát triển các dịch vụ thanh toán hiện đại như thẻ nội địa và ví điện tử, để đảm bảo một hệ sinh thái thanh toán toàn diện, an toàn, hiệu quả.

Sự kiện ngày thẻ Việt Nam 2025 đánh dấu cột mốc 5 năm liên tiếp sự kiện được tổ chức, với chủ đề xuyên suốt “Một chạm - Vạn niềm tin”, thể hiện xu hướng tương lai của ngành ngân hàng với công nghệ số, bao gồm thanh toán Tap to Pay, Tap to Phone, mã QR, ví điện tử, thanh toán di động và công nghệ định danh điện tử (eKYC).

Theo ông Tuấn, chủ đề này không chỉ thể hiện sự phát triển của công nghệ thanh toán chạm – không tiếp xúc, mà còn gửi gắm thông điệp về niềm tin của toàn xã hội đối với một hệ sinh thái số an toàn, tiện lợi. Một cú chạm đơn giản gói gọn cả một chuỗi nỗ lực không ngừng nghỉ của các cơ quan quản lý, ngân hàng và các công ty công nghệ.

Ông Phạm Tuấn Anh kỳ vọng, ngày thẻ Việt Nam sẽ tiếp tục tạo sức lan tỏa rộng rãi, góp phần nâng cao nhận thức cộng đồng, thúc đẩy thói quen chi tiêu không tiền mặt, khuyến khích ứng dụng công nghệ vào đời sống, và qua đó đóng góp thiết thực vào tiến trình hiện đại hóa nền kinh tế.