Tháng 4/2021, hàng ngàn nhà đầu tư (NĐT) Coolcat chấn động khi sàn giao dịch bảo hiểm này bốc hơi, kéo theo cả ngàn tỷ đồng của họ. Mới đây, hàng loạt NĐT cũng đã đến trụ sở Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP Hồ Chí Minh gửi đơn tố giác về việc bị chiếm đoạt tài sản do tham gia đầu tư tài chính trên sàn Busstrade. Tháng 2/2021, Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệt phá 2 đường dây có dấu hiệu lừa đảo theo mô hình đa cấp tiền ảo là sàn ngoại hối F5trader.com và Tradenew.io… Đây chỉ là một số dự án tài chính đa cấp, tiền ảo, ngoại hối lừa đảo bị đánh sập. Riêng 2 năm qua, số dự án tài chính đa cấp lừa đảo bị NĐT gửi đơn tố cáo lên Bộ Công an và công an các địa phương lên tới hàng chục, tiêu biểu là: BBI, BBA, Kawamex, TradeCMX, Alfa Media, United market (Utdmarket.com), UTspot (Utspot.com), Bullaim.com, On Best Trend (obtrend.com), Bull Bear Market (bbmtrade.com), AT Capital, Emas Fintech…
Tuy nhiên, những kẻ đi "săn mồi" không bỏ cuộc. Sau khi thông tin về app Coolcat với cam kết bảo đảm 100% vốn bị sập lan rộng trên mạng xã hội, ngay lập tức facebook ST Crypto được lập nên và tải các clip hướng dẫn từng bước để đăng ký bảo hiểm vốn trên sàn Fortrex. NĐT được mời chào chỉ cần bỏ ra 10 -15 phút vào khung giờ đã đăng ký bảo hiểm và thực hiện theo đúng hướng dẫn, sẽ dễ dàng kiếm được lợi nhuận từ 1- 2%/số tiền đầu tư trong mỗi phiên và từ 26 - 35%/tháng.
Gần đây, nhiều NĐT cũng cho biết, qua facebook, họ liên tiếp nhận được lời mời tham gia sàn giao dịch Richmaxfx. Theo quảng cáo đây là một dự án từ Anh Quốc với 7 gói đầu tư, gói thấp nhất là 20 USD, cao nhất là 5.000 USD, lợi nhuận là 1,5%/ngày, 30%/tháng. Cách thức đầu tư vô cùng đơn giản, chỉ cần sử dụng tiền đồng mua một số loại tiền ảo (BTC, ETH, TRX, USDT…) nạp vào tài khoản của công ty này, sau đó ngồi nhận lãi mỗi ngày. Công ty hứa đều đặn trả lãi cho NĐT 1,5% (5 ngày/tuần), 30%/tháng. Ngoài ra, nếu mời chào được người khác tham gia, NĐT nhận thêm 10% hoa hồng trực tiếp, 10% hoa hồng nhị phân, chưa kể hoa hồng doanh số của nhánh. Tổng cộng mức lợi nhuận, nếu tính cả hoa hồng, có thể lên tới 300%/tháng.
Bẫy lừa đảo đánh vào lòng thamÔng Nguyễn Minh Tuấn, ở Hải Dương cho biết, thấy người thân của mình tham gia Coolcat có lời, đang dịch Covid-19, rảnh rỗi nên ông cũng mày mò tìm hiểu. Nghĩ đây là app có bảo hiểm, bỏ tiền ra chơi, lời ăn, lỗ đã có bảo hiểm vốn, không đắn đo, ông Tuấn tham gia. Ban đầu, tiền lãi ông nhận đầy đủ. Được đồng lãi nào, ông nhập luôn vào vốn. Sau đó, ông huy động người thân, rồi vay ngân hàng để chơi lớn. Nhưng mới được hơn tháng, Coolcat bỗng dưng bị sập. Ông Tuấn đang sở hữu 4 tài khoản (cả của người thân) và số tiền mỗi tài khoản của ông ở thang bậc cao nhất - 210 triệu đồng. Nhiều người khác cũng đã chơi và... mất tiền theo cách tương tự.
Chuyên gia đầu tư Phan Dũng Khánh cho rằng, các mô hình lừa đảo tài chính hình thức Ponzi không hề mới, cũng không khó nhận ra thế nhưng vẫn có thể dễ dàng lừa người dùng. Đó là các dự án trả lợi nhuận hàng chục phần trăm một tháng, thậm chí một ngày; các sàn bao lỗ, bao cháy tài khoản… Do sức hấp dẫn quá lớn về lợi nhuận, mô hình cũ này vẫn khiến rất nhiều NĐT sập bẫy. Thậm chí, có người sau khi bị lừa đảo lại tiếp tục gia nhập các sàn khác để mong gỡ gạc. Ðể lấy lại được vốn ban đầu và được hưởng lợi nhuận, người tham gia phải tích cực tìm kiếm, lôi kéo thêm những người mới trở thành thành viên cấp dưới để đóng tiền cho họ. Bản chất vẫn là lấy tiền của người sau trả cho người trước… từ đó dẫn đến tình trạng các sàn lừa đảo xuất hiện ngày càng nhiều và dễ dàng "đánh bẫy" các nạn nhân.
Theo các chuyên gia, việc truy tìm chứng cứ phạm tội của các đối tượng môi giới Forex lừa đảo không quá khó. Dù hầu hết máy chủ các sàn này đều ở nước ngoài, song các sàn đều yêu cầu NĐT chuyển vào tài khoản ví điện tử, hoặc qua thẻ Visa, Master… nên vẫn có thể truy vết dòng tiền. Bên cạnh đó đòi hỏi phải xây dựng một khung pháp lý hoàn chỉnh để quản lý lĩnh vực này.
Bộ Tài chính vừa thành lập tổ nghiên cứu về tài sản ảo, tiền ảo để thiết kế chính sách, cơ chế quản lý theo chức năng, nhiệm vụ của Bộ này. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước là đơn vị được Bộ giao chủ trì. Về phía Bộ Công an, Chánh Văn phòng Bộ - Thiếu tướng Tô Ân Xô cho hay: Bộ Công an đã tập trung 3 giải pháp để xử lý các hoạt động đầu tư của các sàn Forex trái phép bao gồm: Kiến nghị Chính phủ giao cho Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính và các bộ, ban ngành liên quan nghiên cứu loại hình kinh doanh Forex, từng bước đưa loại hình kinh doanh này vào khuôn khổ nếu được cấp phép hoạt động tại Việt Nam để có thể kiểm soát và thu thuế.
