Trước đó, qua công tác nắm bắt tình hình an ninh trật tự, Công an TP Móng Cái (tỉnh Quảng Ninh) phát hiện đối tượng Nguyễn Văn Đức sử dụng mạng xã hội lập tài khoản để cho vay nặng lãi.
Ngày 30/8/2024, Đội Cảnh sát hình sự - Công an TP Móng Cái phối hợp với Công an phường Ninh Dương tiến hành kiểm tra hành chính chỗ ở của Đức. Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện nhiều tài liệu có liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng.
Mở rộng điều tra, xác minh, cơ quan chức năng xác định, tháng 7/2023, Nguyễn Văn Đức bắt đầu cho người khác vay tiền rồi tính lãi suất cao.
Phương thức hoạt động của Đức là lập tài khoản tên “ninhduong68” trên phần mềm “Quanlycamdo” để quản lý thông tin, theo dõi người vay trả tiền lãi, tiền gốc.
Đối tượng này cho khách vay tiền tính lãi suất cao với 2 hình thức là “vay lãi trả góp” (thường gọi là “bốc bát họ”) và “vay lãi nằm” với lãi suất cao từ 121,7% đến 182,5%/năm.
Bước đầu xác định, Đức đã cho 8 người vay với số tiền thu lời bất chính 122.825.000 đồng.
Xác định rõ tính chất phức tạp và những hệ lụy liên quan đến “tín dụng đen”, thời gian qua, Đội Cảnh sát hình sự - Công an TP Móng Cái đã đẩy mạnh công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen.
Để tránh những hệ luỵ từ tín dụng đen, qua vụ án này, cơ quan Công an khuyến cáo người dân khi có nhu cầu vay vốn kinh doanh, làm ăn nên đến ngân hàng hoặc những công ty tài chính hợp pháp. Trong trường hợp không may trở thành nạn nhân của tín dụng đen, cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để giải quyết.
