Đại diện Viện KSND tiếp tục công bố cáo trạng. Theo đó, giữa năm 2013, VNCB có khoản nợ 2.600 tỷ đồng vay của BIDV từ 2012 đến hạn trả nợ nên Phạm Công Danh đã dựng lên 29 công ty (thuê bảo vệ, tài xế, nhân viên tiếp thị... đứng tên làm giám đốc, trả lương từ 5 - 10 đồng/tháng/người), lập hồ sơ khống vay tiền của ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) và SacomBank. Phạm Công Danh chỉ đạo cấp dưới dùng tiền của VNCB làm tài sản đảm bảo vay tiền và gây thiệt hại cho VNCB hơn 6.126 tỷ đồng (SacomBank trên 1.835 tỷ đồng, TPBank trên 1.740 tỷ đồng và BIDV trên 2.550 tỷ đồng).
Dù 3 ngân hàng trên đã thu hồi toàn bộ số tiền cho VNCB vay, nhưng hành vi của các cá nhân 3 ngân hàng này và ông Danh cùng thuộc cấp được cáo trạng quy kết là cấu thành tội "Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng". Cáo trạng cũng cáo buộc bị cáo Trầm Bê có hành vi tích cực giúp sức cho bị cáo Danh gây thiệt hại 1.835 tỷ đồng.
Cáo trạng của Viện KSND Tối cao tuy không truy tội ông Trần Bắc Hà nhưng tại kỳ họp thứ 27, UBKT T.Ư đã quyết định khai trừ khỏi Đảng đối với ông Trần Bắc Hà - nguyên Bí thư Đảng ủy, nguyên Chủ tịch HĐQT BIDV. Đối với ông Đoàn Ánh Sáng - nguyên Ủy viên Ban Thường vụ Đảng ủy, Phó Tổng Giám đốc BIDV bị cách tất cả các chức vụ trong Đảng. Còn ông Trần Lục Lang - Phó Tổng Giám đốc BIDV bị kỷ luật cảnh cáo. Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm giai đoạn 2 lần này, cả 3 cá nhân có tên nêu trên đều bị triệu tập đến tòa, nhưng ông Hà tiếp tục vắng mặt với lý do đang chữa bệnh tại Singapore.
