Trước đó, cùng vụ án này, Viện Kiểm sát đã truy tố 24 người khác về các hành vi “Cưỡng đoạt tài sản; cho vay nặng lãi; tàng trữ trái phép chất ma túy”.
Theo cáo buộc, năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức "Thành bẹt", sinh năm 1987) cùng nhóm bạn gồm: Nguyễn Khang Nam (sinh năm 1992), Nguyễn Quang Anh (sinh năm 1988) và Trương Văn Thắng (sinh năm 1996), đều trú tại Hà Nội, đã góp vốn thành lập nhóm cho vay nặng lãi nhằm thu lợi bất chính. Nhóm này thống nhất, mỗi người góp 400 triệu đồng, tổ chức cho vay theo hình thức "bốc bát họ", với thời gian vay từ 25 - 50 ngày, và lãi suất cắt trước theo tỷ lệ 10 ăn 8. Cụ thể, tiền lãi dao động từ 4 nghìn - 8 nghìn đồng trên mỗi triệu đồng vay, tương đương lãi suất từ 146% - 292% mỗi năm.
Để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng, Nguyễn Văn Thành chỉ đạo lập nhóm chat "HCN2" trên ứng dụng Letstalk để trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Đồng thời, Thành yêu cầu các đồng phạm Nguyễn Khang Nam, Trương Văn Thắng và Nguyễn Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, bao gồm tổ trưởng và các tổ viên, để tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay tiền.
Trong quá trình vay, khách hàng sẽ phải trả phí làm hồ sơ, tương đương với số tiền gốc của khoản vay trong một ngày và bị cắt lãi trước. Trong khoảng thời gian từ năm 2022 - 2023, nhóm của "Thành bẹt" đã thành lập được 5 tổ, trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.
Để quản lý hoạt động thu chi và nhân viên trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký ba tài khoản trên trang web 1Cash.Info (một nền tảng chuyên cung cấp dịch vụ quản lý cầm đồ và cho vay tài chính), với chi phí 1,8 triệu đồng mỗi tài khoản mỗi tháng.
Quang Anh giao tài khoản cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung. Về hoạt động cho vay, nếu khách hàng chậm trả nợ, các tổ trưởng sẽ yêu cầu tổ viên nhắc nhở, và nếu tiếp tục không được, thông tin của khách sẽ được báo lên nhóm chung. Sau đó, các thành viên sẽ phân công nhau đến nhà khách tạt mắm tôm, chất bẩn, dầu luyn... nhằm đe dọa và ép họ phải trả nợ.
Trong đường dây này, Nguyễn Văn Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ hoạt động cho vay nặng lãi. Nhóm Thành Bẹt cùng những thành viên góp vốn ban đầu sẽ hưởng lợi mỗi người 25% tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên trang 1Cash.Info và tiền trả lương cho các nhân viên.
Trong vụ án, nhóm Thành Bẹt đã cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao, nhưng nhiều người từ chối khai báo. Cơ quan tố tụng chỉ xác định được 45 trường hợp. Riêng từ tháng 3/2023 - 12/2023, nhóm đã cho 16 người bốc bát họ, lãi suất tính ở mức từ 146 - 292%/năm, tổng số tiền vay lên tới 520 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 205 triệu đồng.
