Trước đó vào đầu tháng 11/2022, lực lượng công an ập vào kiểm tra Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset tại Cao ốc H3 đường Hoàng Diệu, phường 6, quận 4. Đây là công ty nước ngoài do một người Hàn Quốc làm tổng giám đốc. Công ty này được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, có chức năng cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng.
Theo Công an TP Hồ Chí Minh, người muốn vay tiền phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân mới được vay. Lãi suất vay của công ty này đưa ra thấp nhất 4,58%/tháng (tương đương 55%/năm) dưới hình thức trả góp hàng tháng.
Khi đến hạn thanh toán của khách hàng, bộ phận thu hồi nợ chia theo cấp độ, thời gian nợ. Nhóm nợ từ 1 - 89 ngày, nhân viên thu nợ dùng phần mềm gọi nhắc khách hàng và người thân với tính chất lịch sự, nhẹ nhàng.
Nhóm nợ từ 90 - 179 ngày, nhân viên cũng sử dụng phần mềm nhưng sẽ điện thoại, nhắn tin thường xuyên, nhắc nhở người vay hoặc người thân tác động trả nợ.
Đối với nhóm nợ trên 180 ngày (chia thành 2 nhóm A và B), các đối tượng đòi nợ bắt đầu dùng điện thoại, tài khoản mạng xã hội để gọi điện chửi bới, nhắn tin đe dọa hoặc ghép hình người vay tiền, người thân của người vay tiền vào ảnh cáo phó, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm...
Sau đó, nhóm đòi nợ gửi cho người vay, người thân, bạn bè và đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Facebook để “khủng bố” với nhằm gây sức ép buộc người vay tiền phải trả nợ.
Theo Công an TP Hồ Chí Minh, khi khám xét, bắt giữ băng nhóm thuộc công ty nêu trên, sau khi lấy lời khai 26 đối tượng đã xác định 13 đối tượng đủ dấu hiệu tội phạm nên khởi tố và bắt tạm giam. Những đối tượng còn lại tạm thời cho tại ngoại.
Liên quan đến các công ty “tín dụng cột đèn”, vào ngày 19/11 tại phiên họp của UBND TP Hồ Chí Minh về tình hình kinh tế -xã hội, Thiếu tướng Lê Hồng Nam - Giám đốc Công an TP Hồ Chí Minh cho biết vừa triệt phá một Văn phòng Tư vấn luật ở quận 12 chỉ có diện tích 300m2, nhưng có tới 220 nhân viên đòi nợ liên quan tín dụng đen.
Còn trong vụ án Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh vừa khởi tố bắt tạm giam 13 đối tượng, có 33 nạn nhân của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset, từ các tỉnh miền Trung vào đến TP.
Hiện vụ án đang được Công an TP Hồ Chí Minh mở rộng điều tra. Công an cũng đưa ra khuyến cáo những ai là nạn nhân của tín dụng đen hãy liên hệ Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP Hồ Chí Minh để cung cấp thêm thông tin.
