Theo đó, tại phiên tòa, đại diện các công ty cho biết có quan hệ với Oceanbank về các hợp đồng tiền gửi. Tuy nhiên, tất cả đều khẳng định không được Oceanbank chi lãi suất ngoài hay khoản chăm sóc khách hàng nào và cũng không có quan hệ với Công ty BSC (công ty sân sau của Hà Văn Thắm). Đồng thời, đại diện các công ty cũng cho rằng, lời khai của bị cáo Nguyễn Xuân Sơn - nguyên Tổng Giám đốc Oceanbank về việc chi lãi suất ngoài hợp đồng chỉ là lời khai một phía.
Cụ thể, đại diện Công ty CP Dầu khí miền Trung cho biết, có một trường hợp được Oceanbank gửi 17 triệu đồng vào tài khoản cá nhân. Tuy nhiên, sau khi có văn bản của Cơ quan CSĐT thì cá nhân này đã tự nguyện nộp lại. Tương tự, đại diện ủy quyền của Vietsovpetro cho biết, các lãnh đạo công ty này đều phủ nhận việc được chi lãi suất ngoài.Tiếp đó, người đại diện của PVOil, Quỹ Chung một tấm lòng và Đảng ủy Tổng Công ty Dầu Việt Nam trước tòa cho biết họ có quan hệ tín dụng với Oceanbank. Thời điểm cao nhất gửi tiền (năm 2013) vào khoảng 1.500 tỷ đồng. Ngoài lãi suất theo hợp đồng, người đại diện cho rằng không nhận lãi ngoài hợp đồng.Trong khi đó, đại diện Tổng Công ty CP Bảo hiểm PVI cho biết, có gửi tiền tại Oceanbank. Tuy nhiên, sổ sách kế toán không thể hiện việc được nhận lãi ngoài hợp đồng. Còn với Công ty BSC, PVI cũng không có hợp đồng liên quan.Tuy nhiên, đối chất ngay tại tòa, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn khẳng định, có chi lãi suất ngoài cho Vietsovpetro. Theo đó, Sơn gặp và đưa tiền cho kế toán trưởng Võ Quang Huy và Tổng Giám đốc Nguyễn Hữu Tuyến. Do đến nhiều lần nên bị cáo không nhớ con số cụ thể nhưng áng chừng mỗi lần đưa 10.000 - 20.000USD.
Liên quan đến lời khai này, bị cáo Nguyễn Minh Thu - nguyên Chủ tịch HĐQT của Oceanbank cũng khẳng định, có đến công ty này rất nhiều lần. Định kỳ khoảng 2 - 3 tháng đến một lần và mỗi lần đến đều nhờ giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu liên hệ trước.Theo bị cáo Thu, số tiền chi lãi ngoài được thực hiện theo phê duyệt của Hà Văn Thắm. Trong đó, 70% số tiền cho kế toán trưởng và 30% cho tổng giám đốc. Toàn bộ số tiền này không ký hợp đồng mà chỉ là thỏa thuận giữa hai bên.Trả lời câu hỏi của HĐXX liên quan đến tỷ lệ chi lãi ngoài, bị cáo Thu cho hay, thời điểm cao nhất Vietsovpetro gửi tại các chi nhánh Oceanbank lên tới cả trăm triệu USD và đơn vị này gửi chủ yếu là ngoại tệ. Theo đó, tỷ lệ chi lãi ngoài khoảng 0,1%/tháng đối với tiền Việt. Đến năm 2012, do sức ép thị trường nên đổi thành 0,15%. Còn với tiền USD thì tỷ lệ này chỉ khoảng 0,05%. “Bị cáo chỉ nhận nhiệm vụ và thực hiện. Việc chi lãi ngoài không bao giờ tự quyết định mà đều xin ý kiến của bị cáo Thắm” - bị cáo Thu nói.Trước đó, HĐXX đã tiến hành xét hỏi anh Nguyễn Tấn Hùng - đại diện của Tổng Công ty Thăm dò khai thác dầu khí. Tuy nhiên, anh Hùng cho rằng mình không nhận bất kỳ khoản chi lãi suất ngoài nào của Oceanbank.Vì vậy, HĐXX đã cho đối chất với lời khai của bị cáo Nguyễn Trà My - nguyên Phó Giám đốc Chi nhánh Thăng Long. Theo lời khai của bị cáo My, đã từng 4 lần đưa tiền cho anh Hùng khi được Nguyễn Thị Minh Phương - nguyên Phó Tổng Giám đốc Oceanbank nhờ. Tổng số tiền hơn 11 tỷ đồng. Việc đưa tiền được diễn ra ngay tại văn phòng làm việc của anh Hùng tại tòa nhà Charmvit Tower (Grand Plaza) trên đường Trần Duy Hưng.Trước lời khai của bị cáo My, anh Hùng tiếp tục cho rằng, không nhận tiền chi ngoài lãi suất và bản thân không làm việc với bị cáo My. Với câu trả lời này, HĐXX cho hay, việc chi tiền cho anh Hùng không chỉ có lời khai của bị cáo My mà bản thân bị cáo Minh Phương cũng có lời khai tương tự. Tòa tiếp tục chất vấn: Nếu không làm việc với Trà My thì anh Hùng lý giải vì sao bị cáo biết phòng làm việc của anh? Anh Hùng cho hay, Tổng công ty làm việc với rất nhiều người và cũng nhiều lần làm việc tại phòng làm việc của anh Hùng…
