Xử vụ bà Chu Thị Bình mất 245 tỷ đồng tại EximBank

Ngày 22/11, TAND TP Hồ Chí Minh đưa vụ án “Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp” xảy ra tại EximBank chi nhánh TP Hồ Chí Minh ra xét xử đối với 6 bị cáo: Hồ Ngọc Thủy (SN 1986), Nguyễn Thị Ngọc Trâm (SN 1984), Trần Nguyễn Xuân Lan (SN 1981), Nguyễn Thị Thi (SN 1978), Cao Lan Phương (SN 1980) và Lương Quốc Anh (SN 1986).

Theo cáo trạng của Viện KSND Tối cao, trong khoảng thời gian từ năm 2012- 2017, Lê Nguyễn Hưng dùng thủ đoạn gian dối lập tài khoản (TK) giả mạo mang tên Nguyễn Thị Hồng Lê; lập giấy ủy quyền giả mạo việc bà Chu Thị Bình ủy quyền cho bà Nguyễn Thị Hồng Lê và Nguyễn Đăng Phong rút tiền trong các tài khoản tiết kiệm (TKTK) của bà Bình tại Eximbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Đồng thời, Hưng gian dối để tạo sự tin tưởng cho các nhân viên Hồ Ngọc Thủy, Nguyễn Thị Thi, Nguyễn Thị Ngọc Trâm, Trần Nguyễn Xuân Lan, Cao Lan Phương và Lương Quốc Anh là người có trách nhiệm trong việc lập giấy ủy quyền, lập chứng từ rút tiền và chi tiền mặt nhưng đã thực hiện không đúng chức năng nhiệm vụ được giao, không đúng quy định của Eximbank về trình tự thủ tục lập ủy quyền, lập chứng từ rút tiền và cho khách hàng rút tiền mặt dẫn đến việc Hưng chiếm đoạt tài sản của Eximbank.

Bằng thủ đoạn này, Hưng đã rút tiền trong TKTK của bà Phùng Thị Phẩm, bà Lê Thị Minh Quí và các TKTK của bà Chu Thị Bình đang gửi tại Eximbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh và đơn vị này đang trực tiếp quản lý. Tổng cộng, Lê Nguyễn Hưng đã chiếm đoạt 264.033.537.533 đồng.

Cụ thể chiếm đoạt 10,044 tỷ đồng trong TKTK của bà Phùng Thị Phẩm (SN 1981, ngụ quận 7, TP Hồ Chí Minh). Theo đó, ngày 20/8/2016, bà Phẩm mở TKTK có số dư 11 tỷ đồng, kỳ hạn 12 tháng theo chương trình tiết kiệm Eximbank VIP (khách hàng được hưởng lãi xuất ưu đãi nhưng không rút tiền trước kỳ hạn) tại Eximbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Ngày 30/8/2016, Hưng nói với Trâm là bà Phẩm muốn rút tiền và đề nghị Trâm làm thủ tục cho bà Phẩm rút 10,044 tỷ đồng trước kỳ hạn và chuyển vào TK của Nguyễn Minh Huân (SN 1988, quê tỉnh Tiền Giang, nhân viên Công ty TNHH SXTM-DV Anh Tùng, địa chỉ 1035 Trần Hưng Đạo, phường 5, quận 5, TP Hồ Chí Minh) tại Eximbank chi nhánh TP Hồ Chí Minh.

Mặc dù không có giấy tờ tùy thân, không có sổ tiết kiệm của bà Phẩm, và bà Phẩm không yêu cầu rút tiền, không đến ngân hàng, nhưng Trâm đã lập tờ trình đề ngày 30/8/2016 đề xuất Ban giám đốc cho bà Phẩm rút tiền trước kỳ hạn. Trâm đã đưa tờ trình trên cho bà Nguyễn Thị Quỳnh Trang (kiểm soát viên) và bà Nguyễn Thị Mỹ Duyên (Phó trưởng phòng dịch vụ khách hàng cá nhân) duyệt. Sau đó, Trâm soạn lệnh chi, rồi đưa cùng tờ trình trên cho Hưng, đến cuối giờ làm việc cùng ngày thì Hưng đưa lại cho Trâm tờ trình, lệnh chi đã được Hưng ký duyệt và đã có chữ ký chủ TK Phùng Thị Phẩm. Trâm ký trên lệnh chi tiền và thực hiện lệnh chuyển tiền vào TK Nguyễn Minh Huân (TK này đã ủy quyền cho Nguyễn Đăng Phong sử dụng từ năm 2011 - PV). Sau khi chiếm đoạt 10,044 tỷ đồng, Hưng mua 450.000 USD của Phong, đến chiều 30/8/2016, Phong đem số tiền trên đến Eximbank giao cho Hưng. Ngày 1/9/2017, phía Eximbank tất toán sổ tiết kiệm cho bà Phẩm.

Đối với số tiền 8,926 tỷ đồng Hưng chiếm đoạt trong TKTK của chị Lê Thị Minh Quí (SN 1996, ngụ quận 7, TP Hồ Chí Minh). Vào ngày 19/9/2016, chị Quí mở TKTK có số dư 12 tỷ đồng, kỳ hạn 12 tháng tại Eximbank chi nhánh TP. Hồ Chí Minh. Đến ngày 23/9/2016, Lê Nguyễn Hưng nói với Hồ Ngọc Thủy là chị Quí muốn rút tiền và đề nghị Thủy soạn lệnh chi có nội dung chị Quí rút 8,926 tỷ đồng, rồi đưa lệnh chi trên cho Hưng. Ngày 26/9/2016, Hưng đưa lại cho Thủy lệnh chi trên đã có chữ ký “Quí” dưới mục “chủ tài khoản” và mục “chữ ký người nhận tiền”. Sau đó, Thủy đưa lệnh chi cho Trần Nguyễn Xuân Lan thực hiện lệnh chi tiền và chuyển sang TK của Nguyễn Minh Huân.

Sau đó Xuân Lan thấy hồ sơ chỉ có lệnh chi, chị Quí không đến quầy giao dịch, không có sổ tiết kiệm và giấy tờ tùy thân của chị Quí nên đã hỏi lại Hưng thì Hưng gian dối nói sẽ cập nhật trên sổ tiết kiệm sau. Do tin tưởng nên Xuân Lan ký tên dưới mục giao dịch viên và đưa lệnh chi cho Nguyễn Thị Thi (kiểm soát viên) duyệt. Mặc dù không có sổ tiết kiệm, không có mặt và giấy tờ cá nhân của chị Quí nhưng Thi vẫn ký xác nhận chữ ký khách hàng trên lệnh chi tiền. Khi đã chiếm đoạt được 8,926 tỷ đồng tiền của chị Quí, Hưng mua 400.000 USD của Phong. Đến ngày 19/9/2017, phía Eximbank tất toán sổ tiết kiệm của chị Quí.

Chưa dừng lại đó, Lê Nguyễn Hưng tiếp tục chiếm đoạt 245.063.537.533 đồng của Eximbank chi nhánh Hồ Chí Minh trong các TKTK của bà Chu Thị Bình bằng cách lập TK giả mạo tại Eximbank. Ngày 3/1/2012 và ngày 13/3/2012, Hưng sử dụng hộ chiếu của bà Nguyễn Thị Hồng Lê (SN 1947, ngụ thị xã Dĩ An, tỉnh Bình Dương) là cô ruột của bà Nguyễn Thụy Thùy Trang (vợ Hưng) để mở TK cá nhân và thẻ Visa Debit mang tên Nguyễn Thị Hồng Lê. Sau đó Hưng lập giấy ủy quyền có nội dung giả mạo việc bà Bình ủy quyền cho bà Lê và ông Phong rút tiền trong các TKTK của bà Bình tại Eximbank. Đơn cử ngày 15/5/2014, giả mạo ủy quyền của bà Bình cho Phong rút tiền gốc, lãi trong 6 TKTK của bà Bình. Đến ngày 6/10/2014, Hưng tiếp tục giả mạo giấy bà Bình ủy quyền cho bà Lê được rút gốc, lãi trong 25 TKTK (gồm 11 TKTK vàng và 14 TKTK tiền Việt Nam).

Theo cáo trạng của Viện KSND Tối cao, chữ ký dưới mục “chủ tài khoản” trên lệnh chi của trường hợp bà Phẩm; chữ ký, chữ viết dưới mục “chủ tài khoản” và “chữ ký người nhận tiền” trên lệnh chi của trường hợp chị Quí; tất cả chữ ký dưới mục người ủy quyền của trường hợp bà Bình đều được Phân viện khoa học hình sự Bộ Công an kết luận không phải do bà Phẩm, chị Quí và bà Bình ký mà do Lê Nguyễn Hưng ký.

Đối 6 bị cáo Thủy, Trâm, Lan, Thi, Phương và Quốc Anh, cáo trạng cũng xác định có hành vi thiếu trách nhiệm để Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt trên 264 tỷ đồng của EximBank chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Trong đó Thủy liên đới 239.710.337.533 đồng, Trâm liên đới 15.397.200.000 đồng; Thi và Lan liên đới 8.926.000.000 đồng, Phương 5.353.200.000 đồng và Quốc Anh liên đới 3.060.365.400 đồng.